برمجة تطبيقات التداول​

يتم برمجة تطبيقات التداول​ من خلال واجهة برمجة التطبيقات API والتي تعمل على إنشاء اتصال بين مجموعة من خوارزميات اتداول الآلي ومنصة وسيط التداول المختار من قبل العميل للاطلاع على عروض الأسعار والأسعار في الوقت الفعلي الحقيقي أو لتنفيذ عمليات شراء وبيع الأسهم وتداول العملات الرقمية وتستخدم الواجهات في API السوق السعودي ويعرف باسم Tadawul API.

برمجة تطبيقات التداول​

ما هي واجهة برمجة التطبيقات API

تعرف واجهة برمجة التطبيقات API بأنها عبارة عن مجموعة من أكواد البرمجة جل وظيفتها الاستعلام عن البيانات وإرسال التعليمات والأوامر بين المنصات البرمجية، ولعبت واجهات برمجة التطبيقات APIs دور هام في شركة ميتا وأمازون وغيرها من المنصات، وأمنت الواجهات وصول المستخدمين إلى خدمات الشركات دون الحاجة إلى الانتقال إلى الموقع الرسمي بشكل فعلي، وسمي على اثرها باقتصاد واجهة برمجة التطبيقات باعتباره يعزز الوصول للمستخدمين إلى النتيجة النهائية للشركة مع إمكانية تحسين نظم التشغيل البيني في أنظمة التشغيل الجديدة.

التداول الآلي وواجهة برمجة التطبيقات API

أدى ظهور نظام التداول الآلي إلى ازدياد شعبية واجهات برمجة التطبيقات، وذك بسبب اعتماد وسطاء التجزئة على واجهات برمجة التطبيقات لتمكين المتداولين من ربط برامج الفحص بحسابات الوساطة المختصة بمشاركة الأسعار للأسهم والعملات ومنتجات التداول في الوقت الفعلي الحقيقي وتنفيذ أوامر البيع والشراء، كما مكنت واجهات برمجة التطبيقات المبرمجين من استخدام لغات برمجة تطبيقات التداول كلغة Python لتطوير التطبيقات الخاصة بالتداول.

أنواع تطبيقات التداول

يستخدم المتداولون نوعين من واجهات برمجة تطبيقات الوسيط وهي كالآتي:

  • تطبيقات الطرف الثالث.
  • تطبيقات المطورين.

تطبيقات الطرف الثالث

يعتمد الكثير من المتداولين على تطبيقات الطرف الثالث التي تعتمد بشكل رئيسي للوصل إلى الأسعار وإجراء صفقات التداول على واجهات برمجة تطبيقات الوسيط فعلى سبيل المثال يعد تطبيق MetaTrader من أكثر تطبيقات تداول العملات الفوركس شيوعاً ويتطلب الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات للاطلاع على الأسعار وإجار عمليات التداول.

تطبيقات المطورين

يعمل العديد من المتداولين على تطوير أنظمة التداول الخاصة بهم من خلال عمليات برمجة تطبيقات التداول باستخدام لغات البرمجة المعروفة، ويستخدم المبرمجون عدة طرق لربط بيانات الأسعار وإمكانية إجراء صفقات التداول في التطبيق.

عيوب واجهة برمجة التطبيقات API

بالرغم من الفوائد والمميزات التي تقدمها واجهات برمجة تطبيقات التداول​ وبرمجة التطبيقات إلا أن هنالك بعض العيوب الواضحة التي يجب ذكرها للمستخدمين والمتداولين وهي كالآتي:

  • العيب الأول بأن واجهات برمجة التطبيقات قد تفرض رسوم إضافية على المتداولين مما يعني الفهم الواضح للرسوم قبل استخدامها من قبل المبرمجين.
  • تفرض واجهات برمجة تطبيقات التداول​ وبرمجة التطبيقات قيود على عمليات التداول وبعض حسابات المتداولين وبالتالي احتمال التوقف عن العمل مما قد يشكل خطراً كبيراً على حسابات العملاء.

متطلبات برمجة تطبيقات التداول

تشمل متطلبات برمجة تطبيقات التداول اتخاذ عدة قرارات بشأن اللغة المستخدمة في البرمجة وعدة متطلبات أخرى هي كالآتي:

  • نظام التداول في التطبيق هل هو قائم على التنفيذ أم التوليد.
  • برمجة وحدة إدارة المخاطر.
  • إمكانية إنشاء محافظ للمستخدمين.
  • إجراء اختبار خلفي عالي الأداء للتطبيق.

فئات نظام التداول

يمكن تقسيم نظم التداول المتاحة لـ برمجة تطبيقات التداول​ كالآتي:

نظام البحث

يقوم نظام البحث على تقييم الاستراتيجية بناءً على بيانات السوق من خلال الاختبار الخلفي، ويتأثر نظام البحث بشكل كبير بحجم البيانات ومدى تعقيد الخوارزميات ويعتبر من إحدى العوامل المقيدة لسرعة البحث بسبب تأثيرها الكبير على الكثافة السحابية وسرعة وحدة المعالجة المركزية وعملية التزامن خلال الاختبار الخلفي للتطبيق.

توليد الإشارة

يعتمد نظام توليد الإشارة بشكل رئيسي في برمجة تطبيقات التداول​ على توليد إشارات وأوامر التداول من خوارزمية التداول وإرسالها إلى السوق عن طريق الوساطة، وتعد مشاكل النطاق الترددي للشبكة وزمن وصول الأوامر ومشاكل الإدراج من أهم عوامل تقييد تحسين أنظمة التوليد والتنفيذ، وبالتالي يعمل المبرمجون على استخدام عدة لغات برمجة خلال برمجة تطبيقات التداول لتلافي هذه المشاكل في التطبيقات.

ما هو تطبيق التداول

يعرف تطبيق التداول بأنه تطبيق مخصص لتداول منتجات التداول المتاحة في السوق المالية وهي منصة يتم من خلالها شراء وبيع الأسهم والعملات الرقمية بخيارات متعددة للتداول منها الخيارات الثنائية وتداول العقود والفروقات، ويمكن من خلال عمليات التداول الاستثمار في الأسهم طويل أو قصير الأجل ومتابعة متغيرات وتقلبات السوق المالية على الجوال بشكل آني.

كيف يعمل تطبيق التداول

يتيح تطبيق التداو تنفيذ عمليات شراء وبيع المنتجات القابلة للتداول في الأسواق المالية ضمن منصة التداول الالكتروني خلال عدة ثواني، ويمكن التعرف على آلية عمل تطبيقات التداول من خلال الخطوات الآتية:

  • تسجيل دخول المستخدم إلى تطبيق التداول.
  • تقديم طلب تداول إلى الوسيط الخاص.
  • البحث عن أفض الأسعار للمنتجات المصرفية في قاعدة البيانات والأسواق التجارية.
  • إبلاغ جانبي الصفقة بتطابق المتطلبات للبائع والشاري.
  • إظهار السعر والطلب لكل مستثمر على التطبيق.
  • تسجيل عمليات التداول الالكتروني في سجلات المعاملات السابقة.
  • نقل العقود إلى الوسيط.

خطوات برمجة تطبيقات التداول

يعتمد بناء وبرمجة تطبيقات التداول بشكل رئيسي على تحليل المشاكل التي يمكن أن يواجهها تطبيق التداول وهي كالآتي:

  • تحديد خوارزميات التداول الشخصية.
  • العمل على زيادة سرعة إصدار الأوامر.
  • تحسين تجربة المستخدم.
  • تحديد الإشعارات المفيدة للمستخدمين.
  • إنشاء بوابات الدفع الإضافية.

الأمان في تطبيق التداول

تعتبر حماية البيانات الشخصية وحماية أموال المستخدمين ومعلوماتهم السرية من أهم الأشياء التي يجب أخذها بعين الاعتبار عند برمجة تطبيقات التداول ومن دونها يحكم على التطبيق بالفشل من أول مرحلة، وتتضمن خطوات الأمان للتطبيق والبيانات كل من الآتي:

  • حماية التطبيق من تهديدات الأمن السيبراني.
  • استخدام أساليب متطورة لتشفير البيانات في التطبيق.
  • خلق جدار حماية محسن ضمن التطبيق.
  • استخدام البرمجة النصية عبر المواقع.
  • اتباع أسلوب السحابة المختلطة أو واجهات برمجة التطبيقات الآمنة خلال مراحل برمجة تطبيقات التداول.
  • الابتعاد عن حلول المصادقة البيومترية أو المصادقة متعددة الجوانب لتأمين التطبيق.

إنشاء تصميم UX/UI

تتم مراعاة الحصول على أفضل تجربة مستخدم خلال برمجة تطبيقات التداول عن طريق إضافة عدة مزايا للتطبيق تشمل كل ممايلي:

  • زيادة سهولة الاستخدام لدى الجمهور المستهدف للتطبيق.
  • زيادة معدل التفاعل مع النظام الأساسي للتطبيق.
  • إنشاء شعار وصورة علامة تجارية ذات قيمة عالية تلبي متطلبات الولاء للعلامة التجارية.

برمجة الميزات الأساسية في تطبيقات التداول

اليك عدة مميزات أساسية يجب على تطبيقات التداول الحرص على توافرها لتجربة مستخدم أفضل وهي كالآتي:

  • لوحة التحكم أون لاين الخاصة بكل مستخدم التي تتضمن جميع البيانات القابلة للفرز والتحليل المتقدم للأسهم وحركة السوق.
  • قائمة المراقبة لحركة السوق وللأسهم للتخطيط للاستثمار المقبل واستعراض بيانات السوق في الوقت الحقيقي، وتشمل القائمة كل من تغيرات الأسعار وحجم ومعدل المستخدمين.
  • معلومات أسعار منتجات التداول في الوقت الفعلي التي يجب تحديثها بشكل تلقائي كل ثانية للخروج بتحليل أكثر دقة عن أنماط واتجاهات السوق.
  • ملف الأخبار الخاص بسوق التداول ذو الصلة والرسائل المصممة خصيصاً حسب قائمة الاهتمامات المحددة من قبل المستخدم.
  • خاصية الإشعارات التي تعلم المستخدم عن حالة المحفظة والأسهم في سوق التداول.
  • وفي نفس السياق يجب القول أن المميزات غير الأساسية تحظى بشعبية كبيرة في تطبيقات التداول كالبرامج التعليمية للتداول لتوسيع المعرفة بأسواق التداول وكيفية الاستثمار في سوق التداول.

اختيار لغة البرمجة وواجهة برمجة التطبيقات

بعد مرحلة المميزات الأساسية يجب على العميل اختيار لغة البرمجة الملائمة للتطبيق من قبل المطورين والتي ستلبي كافة متطلبات التطبيق في سوق العمل، كما يجب على العميل تحديد واجهة برمجة التطبيقات API التي تسهم في تكامل مكونات التطبيق بشكل عام.

تطوير الحد الأدنى من المنتجات القابلة للتطبيق (MVP)

يتم في هذه المرحلة من برمجة تطبيقات التداول​ تطوير وبرمجة تطبيقات التداول بإصداره الأول مع مراعاة الحد الأدنى للميزات القابلة للتطبيق MVP ولتحقيق المميزات والأهداف الرئيسية لاستكشاف آراء المستخدمين، وتتسم المرحلة بالتكرار لتحقيق أكبر نسبة نجاح في إطلاق الإصدار الأول بأقل نسبة من الأخطاء البرمجية.

اختبار تطبيقات التداول

يقوم فريق مهندسي ضمن واختبار الجودة بفحص دقيق للإصدار الأول لتطبيق التداول MVP واختبار كل وظيفة من وظائف التطبيق بشكل منفصل والتأكد من عملها بشكل صحيح وعند فشل التطبيق في تجاوز مرحلة القبول يقوم الفريق بإعداد تقرير وتقديمه إلى مهندسي البرمجيات والمبرمجين بالمشاكل التي واجهها التطبيق لحلها بشكل جذري.

الإطلاق والصيانة

تتضمن مرحلة الإطلاق بعد التأكد من إصلاح مشاكل التطبيق المكتشفة من قبل فريق برمجة تطبيقات التداول إطلاق التطبيق على الخادم وإتاحته للتحميل من قبل المستخدمين والتأكد من ملائمته لأنظمة التشغيل، ومن ثم إضافة الدعم الفني للتطبيق في مرحلة الصيانة لاستكشاف الأخطاء وإضافة المميزات الجديدة وتحديث التطبيق بانتظام.

فوائد برمجة تطبيقات التداول

يمكن تفصيل فوائد وايجابيات برمجة تطبيقات التداول على الانترنت بالنسبة للشركات والمتداولين كالآتي:

  • توافر مجموعة كبيرة من الحلول المالية في أسواق التداول سهلة الوصول واستكشاف ما يحتاجه الجمهور من المتداولين المبتدئين أو المحترفين في التداول.
  • ازدياد عدد المستثمرين في الأسواق المالية والرغبة في تداول الأسهم عن طريق التطبيقات الآمنة والسريعة والتي توفر إمكانية الوصول إلى المعاملات والمنتجات المصرفية في أسوق التداول في أي وقت ومن أي مكان في الوقت الفعلي.
  • الاستفادة من خصائص ومميزات لوحة التحكم التي تتيح الوصول إلى البورصة ومراقبة العمليات والتحكم بالاستثمارات والصفقات.
  • تزويد منصات وتطبيقات التداول عبر الانترنت بواجهة مستخدم ملائمة للتجارة الالكترونية وربح المال من الانترنت.
  • التخلص من التكاليف المكتبية الباهظة أو رواتب الموظفين باستخدام منصات وتطبيقات التداول والإعلان عنها من المنزل فقط.
  • انخفاض تكاليف المعاملات في تطبيقات التداول التي تجري من حسابات المستخدمين بشكل مباشر.
  • تحديد أهداف المستثمرين والتعرف على فلسفة التداول في حساباتهم ومدى تحملهم للمخاطر وزيادة التفاعل على التطبيق تبعاً للدراسات الآنفة الذكر.
  • إمكانية تنفيذ صفقات البع والشراء للمنتجات المصرفية القابلة للتداول طيلة 24 ساعة وعلى مدار الأسبوع على تطبيق التداول.

كيفية الربح من تطبيق التداول

ينمو سوق برمجة تطبيقات التداول بشكل كبير في الأسواق المالية بسبب الأرباح المتوقعة الضخمة في مراحل التشغيل والتي يمكن أن تحقق من كل من المصادر الآتية:

  • الحصول على حصة صغيرة من المعاملات المرسلة إلى صانع السوق.
  • الفوائد ورسوم عضوية المتداولين المفروضة على المستخدمين للوصول إلى سوق التداول مع الحرص على المنافسة في رسوم التداول وإجراءات التسجيل المجانية قبل تحديد العمولة لأي معاملة تداول.
  • تطبيق مفهوم البريميوم للحصول على طرق إضافية لتمويل التطبيق وتقييد وصول المستخدمين المشترط المدفوع إلى بعض الميزات المتقدمة.
  • الإعلانات داخل التطبيق وتقاضي الأموال من مقدمي خدمات على تطبيق التداول في سوق الأوراق المالية والتركيز على استخدام إعلانات البانر والفيديو قبل التشغيل واعلانات الفيديو كمكافأة للحرص على تجربة مستخدم ممتازة للمستخدمين مقابل الإعلانات.
  • الربح من بيع المنتجات المالية كصناديق الاستثمار المشتركة والمتداولة الذهبية وحزم التأمين والضمان لزيادة الإيرادات.

فريق برمجة تطبيقات التداول من Arabian Code

تمتلك شركة Arabian Code فريق برمجة تطبيقات التداول المكون من المتخصصين في المجالات الآتية:

  • مطور خلفي واحد back-end developer.
  • متخصص واحد في الواجهة الأمامية front-end specialist.
  • مهندس ضمان الجودة QA engineer.
  • مدير مشروع واحد project manager.
  • مهندس DevOps.

تكلفة برمجة تطبيقات التداول

تتناسب تكلفة برمجة تطبيقات التداول مع الوقت المستنفذ من قبل فريق شركة Arabian Code لبرمجة تطبيقات التداول للنموذج الأولي النهائي وتصميم UI/UX وإصدارات Android وiOS والاختبار للتطبيق حيث يستهلك الفريق أكثر من 30 ساعة عمل لإنشاء وبرمجة تطبيقات التداول للجوال ذات وظائف محدودة، وتتراوح التكلفة النهائية بين 18 إلى 32 ألف دولار أمريكي لتطبيقات التداول مع اختلاف المميزات الأساسية والمميزات المتقدمة.

العوامل المؤثرة على تكلفة برمجة تطبيقات تداول الأسهم

تؤخذ عدة جوانب عند تقدير سعر برمجة تطبيقات التداول في شركة Arabian Code وهي مجموعة من العوامل المؤثرة على تكلفة برمجة تطبيقات التداول كالآتي:

  • الغالية والمفهوم الكامل للتطبيق.
  • المميزات الأساسية للتطبيق.
  • مستوى التعقيد في برمجة التطبيق بين أساسي ومتوسط ومتقدم.
  • نظام تشغيل التطبيق المحدد من قبل المستخدم.
  • تكنولوجيا وواجهات برمجة التطبيقات المستخدمة لبرمجة وإنشاء تطبيق التداول.
  • آلية اختبار التطبيق وضمان الجودة في تصميم واجهة المستخدم.
  • تجربة المستخدم في التطبيق.

 

التراخيص والتحديات القانونية

تعمل شركة Arabian Code على استخراج رخصة تطبيق تداول لغير المقيم في المملكة البريطانية والانضمام إلى برامج حماية المستثمرين ومنظمات SIPC وFINRA لتعزيز مصداقية التطبيق، كما يعمل المبرمجون في الشركة على حماية أموال المستخدمين وحساباتهم من خلال التشفير المحسن ومنع الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي والمصادقة متعددة العوامل، وتحرص الشركة خلال برمجة تطبيقات التداول على الالتزام بتوجيهات PSD2 أو GFPR لحماية البيانات الحساسة للمستهلكين.