تصميم أنظمة الحوالات البنكية

يختص فريق عمل الكود العربي ببرمجة وتصميم أنظمة الحوالات البنكية والمصرفية ونظم الدفع الإلكتروني والرقمي بطريقة آمنة من خلال برمجة خاصة بتطبيقات تحويل الأموال وتأمين حلول التحويل المالي وشبكات الدفع عبر الانترنت الآمنة بتكاليف بسيطة وأسعار تصميم وبرمجة منافسة.

برمجة انظمة حوالات بنكية

تعريف التحويل الالكتروني للاموال

يعرف التحويل الأموال الإلكتروني EFT، أو أنظمة التحويل المالي للإيداع المباشر في عملية تصميم أنظمة الحوالات البنكية​ بأنه حركة أموال رقمية من حساب مصرفي إلى آخر بشكل مستقل دون الاستعانة بموظفي البنوك، وباعتبارها معاملة رقمية ليست هناك حاجة للمستندات الورقية لإتمام المعاملة أو الحوالة المالية بنجاح.

أنواع الحوالات المصرفية

هناك العديد من الأنواع المختلفة من أنظمة التحويل الإلكتروني المتاحة يجب معرفتها خلال عملية تصميم أنظمة الحوالات البنكية​، وفيما يلي بعض من أنواع الحوالات المصرفية الأكثر شيوعاً كالآتي:

  • حوالات ACH (غرفة المقاصة الآلية).
  • التحويلات البرقية.
  • معاملات بطاقات الائتمان.
  • بطاقة الخصم مثل التحويل الإلكتروني.
  • المدفوعات عبر الهاتف المحمول.
  • الشيكات الإلكترونية.
  • مدفوعات نقاط البيع (POS).
  • الودائع المباشرة.
  • حوالات الدفعات المتكررة.

ميزات تصميم أنظمة الحوالات البنكية من Arabian Code

يقوم فريق برمجة التطبيقات والمنصات في شركة Arabian Code بتصميم تطبيقات ونظم الحوالات المالية الالكترونية وتصميم أنظمة الحوالات البنكية بالمميزات الآتية:

  • استخدام أفضل ممارسات تصميم أنظمة الحوالات البنكية لتحقيق الأمان والكفاءة.
  • تصميم نظام حوالة مالية متكامل يلبي احتياجات العملاء المتنوعة في سوق العمل.
  • تطبيق استراتيجيات تصميم أنظمة الحوالات المالية البنكية لتسريع عمليات التحويل والتوزيع المالي خلال وقت قصير.
  • مراعاة التركيز على تجربة المستخدم السهلة خلال تصميم أنظمة الحوالات البنكية.
  • تصميم نظام حوالات مالية متطور يدعم التكنولوجيا الحديثة مثل البلوكتشين وغيره.
  • تصميم أنظمة الحوالات البنكية المتجاوبة مع التحديات الأمنية الحالية.
  • التصميم المتكامل بناءً على تحليل البيانات وتوقع الاحتياجات المستقبلية للمنصة أو التطبيق.
  • تصميم أنظمة الحوالات البنكية الداعم للدفعات والحوالات الدولية وتيسير عمليات التبادل والحوالات العالمية.
  • تصميم نظام حوالة مالية مبتكر يسهم في تحقيق الشفافية والمصداقية في العمليات المالية.
  • تقديم استشارات في إطار تصميم أنظمة الحوالات البنكية للمؤسسات المالية والبنوك الرقمية.
  • إمكانية إضافة خاصية الاستعلام عن حوالة مالية برقم الحوالة أو رقم الهوية.
  • إضافة ميزة التحقق من الهوية عبر الإنترنت عن طريق تشفير البيانات والمصادقة الثنائية لتلافي الاحتيال.
  • سهولة الحصول على تقارير وإحصائيات الدفع في الموقع للعملاء.
  • تزويد المستخدمين بخاصية الإشعارات لإعلام المستخدمين بالمعاملات وحالة الحساب والتحديثات.
  • إضافة واجهة متعددة اللغات للموقع خلال تصميم أنظمة الحوالات البنكية بأكثر من 24 لغة متاحة حول العالم.
  • خاصية صياغة الفاتورة عند الطلب.
  • إمكانية صرف العملات الرقمية ضمن منصة تحويل الأموال.
  • إضافة ميزة التحويل الدولي للأموال.
  • إضافة ميزة Chatbots حيث تتيح هذه الميزة لبرنامج تحويل الأموال جمع معلومات من المستخدمين حول مشاكلهم وتقديم إجابات على الأسئلة المتداولة مما يوفر وقت الموظفين للتعرف على للطلبات الأكثر إلحاحًا.
  • خاصية المحادثات عبر الإنترنت عن طريق زر الدردشة المباشرة للحصول على المساعدة الفورية من خدمة العملاء.
Facebook Whatsapp

خطوات إنشاء نظام الحوالات المالية

يمكن لكافة العملاء التعرف على خطوات إنشاء وتصميم أنظمة الحوالات البنكية ونظم التحويل المالي للدفع الالكتروني السريع كالآتي:

  • دراسة السوق التنافسية وفهم السلوكيات والاستراتيجيات للمنصات والتطبيقات المنافسة.
  • اختيار النموذج الأولي وتجربة المستخدم UX لضمان عمل منصة تحويل الأموال على سطح المكتب وتوفير تجربة مستخدم فريدة على الأجهزة الأخرى مثل الأجهزة اللوحية والهواتف المحمولة.
  • تطوير البرمجيات المستخدمة في الوظيفة الأساسية لموقع تحويل الأموال والحرص على أن يكون التطبيق أو المنصة آمنًا وقابلاً للتطوير ومتوافقًا مع اللوائح القانونية ويعمل بشكل مثالي على أنواع مختلفة من الأجهزة.
  • التطوير السحابي لمنصة الحوالات المالية خلال مرحلة تصميم أنظمة الحوالات المالية والذي يتيح تخزين كميات هائلة من البيانات وإدارتها والوصول إليها بشكل آمن وفعال من حيث التكلفة وبشكل مستقل من أي مكان وفي أي وقت.
  • الاستعانة بالذكاء الاصطناعي لتحليل أنماط السلوك البشري والتنبؤ بتصرفات المستخدمين المستقبلية.
  • استخدام Blockchain لجعل معاملات الحوالات آمنة، وتبسيط العمليات التجارية، وزيادة شفافية المعاملات العادية.
  • استخدام واجهات برمجة التطبيقات APIs أو حزم SDK لتصميم خيارات تكامل الدفع على المنصة.
  • استخدام لغات البرمجة لتطوير وتصميم وبرمجة منصات نظم الحوالات البنكية مثل MXNet وPython وAWS وNeural Networks وReact-Native وHTML وRedux وAngular.js وTypeScript وSASS/SCSS وKarma وJasmine وDocker وGit/GitLab المخصصة لتطوير مواقع تحويل الأموال.
  • الحصول على خدمات دفع آمنة عبر الإنترنت، حيث يعمل المطورون على برامج Apache Tomcat 7.0 وHibernate وApache CXF وHibernate وJ2EE وJSF 2.0 وMySQL وPostgreSQL وRichFaces 3.x و4.x وSpring 3.x وAmazon Web Services EC2. وS3.
  • اختيار ودمج أنواع مختلفة من نظم التحويلات بما في ذلك التحويلات من نظير إلى نظير (P2P).
  • تحديد حد ائتماني للتحويلات والحوالات المالية للأطفال ضمن منصة التحويل الالكتروني.
  • إضافة خيارات التحويلات من شركة إلى عميل (B2C ) .
  • خيار الحوالات المالية بين الشركات (B2B).
  • دمج وحماية معلومات الحسابات المصرفية لأفراد والشركات.
  • إدارة المعاملات والحوالات بلغات وعملات مختلفة.
  • استكمال المدفوعات بأمان و وثوقية عالية.
  • تعيين رسوم الحوالات الالكترونية عن كل معاملة.
  • ضمان توافق المنصة أو التطبيق مع اللوائح المالية في بلد العميل.
  • اختبار المنصة يدويا وآلياً لتلافي الأخطاء قبل عملية الإطلاق وتسليم المشروع بشكل نهائي للعميل.

أنواع برامج تحويل الأموال

إن جوهر جميع وظائف برامج وتطبيقات ومنصات تحويل الأموال هو السرعة والشفافية والأمان والراحة باستخدام أفضل برامج تصميم أنظمة الحوالات المالية المختلفة لأنواع الحوالات المصرفية الآتية:

  • نظام تحويل الأموال من نظير إلى نظير P2P.
  • منصات تحويل الأموال بين الشركات B2B.
  • خدمات دفع الفواتير الإلكترونية.

أشهر نظم الحوالات البنكية حول العالم

عرفت نظم الحوالات البنكية الالكترونية شهرة واسعة حول العالم ومن أشهر منصات وتطبيقات التحويل المالي الكترونياً حول العالم كل من المنصات الآتية:

  • منصة PayPal للتحويل المالي الالكتروني.
  • منصة Wise.
  • منصة ويسترن يونيون Western Union.
  • منصة وموقع WorldRemit للحوالات المالية.
  • موقع OFX للحوالات المالية في استراليا.
  • موقع Remitly المخصص للحوالات المالية بين الأفراد حول 135 دولة في العالم.

فوائد أنظمة الحوالات البنكية​

تشتمل الوظيفة الأساسية لموقع تحويل الأموال وأنظمة الحوالات البنكية على ميزات ضرورية مثل ما يلي:

  • إمكانية دفع الفواتير عبر الانترنت في أي وقت ومن أي مكان.
  • إنشاء المحافظ الالكترونية على الجوال بسهولة.
  • تبسيط معاملات الدفع المتكررة باستخدام خاصية القوالب.
  • السهولة في استخدام الموقع والشفافية في التعامل مع المعاملات المصرفية والأمان في إجراءات الدفع الالكتروني والتأكد من الهوية وتسجيل الدخول.

أسعار تصميم أنظمة الحوالات البنكية من Arabian Code

يعتمد سعر تصميم منصات الدفع والحوالات الالكترونية في شركة الكود العربي على عدة عوامل وهي كالآتي:

  • ميزات المنصة المطلوبة من قبل العميل.
  • التقنيات المطلوبة في تطوير منصة الحوالات المالية.
  • الترخيص المستخرج.
  • تكاليف المبرمجين والمطورين والموظفين.
  • عدد ساعات عمل المصممين والمبرمجين في الشركة على المشروع.
  • تكاليف التعديل والمراجعة للتصميم والاستشارات البرمجية وغيرها.
  • سعر تصميم منصة حوالات الكترونية بنكية مالية في شركة الكود العربي 20 ألف دولار بشكل وسطي.